【eToro(e投睿)】複製跟單功能介紹:向明星投資者取經!


有在關注寶可孟粉絲頁的朋友應該知道,我不僅會帶大家用信用卡省錢,帶領大家存錢也是很有影響力 (本團在Bankee的存款金額已達3000萬元新台幣,全台之冠);現在,還要跟大家介紹一個很有趣的投資形式:eToro(e投睿)的複製跟單功能!




寶可孟在社群的影響力驚人,光是Bankee數位帳戶就有至少700人共3000萬餘元的存款!然而這些存款放銀行僅有少少的0.6%利息…現在問題來了:

你該如何善用投資工具,放大你的每一分錢呢?


本篇文章的難度:★★,兩顆星!

想像一件事:「你每天都能夠安穩的睡覺,吃得飽睡得好。再也不用擔心你的投資績效上沖下洗,每年穩定賺取市場報酬,運用複利,不出三十年即賺取退休所需要的金額。」這是有可能的嗎?絕對可以!

只要選定正確的投資工具,並且運用資產配置理念來選擇適合的標的,就能夠降低風險,順利達到退休的目的。像是eToro(e投睿),就提供你低成本的投資工具,搭配1111活動信用卡入金,你還能夠多拿50~1000美金的回饋。

如果你覺得自己挑選股票、ETF都好困難,無從下手的話,那我推薦這個平台的「複製跟單」系統,能夠讓你複製明星交易者的買賣行為,言下之意:「當他們穩定賺錢,你就跟著穩定賺錢!」

提醒大家,本篇教學為寶可孟經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!您的交易存在風險,操作時,一定要小心,謹慎投資。

什麼是eToro(e投睿)?

如果還不了解什麼是eToro(e投睿)的朋友,我簡單介紹一下:eToro(e投睿)是一家以色列公司,成立於2007年,至今已有12年的歷史。近期開始注重亞洲地區的市場,亞洲區的辦公室在上海(包含客服中心),注意!它不是陸資,而是以色列的公司。 你可以在平台上交易以下商品:指數、商品、外匯、股票、ETF,甚至連「虛擬貨幣」等等的差價合約(CFD)都有,算是投資種類很齊全的平台。之前我也有幾篇文章跟影音介紹過這個參考,歡迎參考:
稍微了解這個平台之後,我就要來介紹「明星投資者計畫」:

什麼是eToro(e投睿)明星投資者計畫?

簡單一句話描述它的核心精神:

「滿足大家想聽別人報明牌、跟明牌的欲望!」

大家都想要輕鬆致富,人家跟你說哪一檔股票好買了一定漲,你不需要經過大腦思考就跟團買進,賺錢了結,結案。複製跟單就是一個這個簡單的系統,你覺得人家的績效好,人家買什麼,無腦跟著買就對了!以寶可孟本身的案例來說明,你可以點這裡看到我的投資績效



寶可孟於2019/8/13加入eToro,目前約三個月的投資績效


你可以在我的頁面中,看見我的所有公開資訊,包含了以下幾項指標 (官方介紹請點我):
  • 「每個月的績效表現」:


這是我每個月的績效,基本上以「紅賺綠虧」來看即可。



我從2019/8/13起於eToro開始投資,時間上並不長,這四個月的總計報酬率來到3.84%。
  • 「風險系數」


風險系數愈低,資金虧損的機率就愈低。



官方對於「風險控管」有極高的限制,想要成為「明星投資人」,你的投資績效就不能「大起大落」,是故在條文中有寫明:風險分按1到10的評分標準反映投資者承受的風險,其中1表示風險極低,10表示風險極高(如果不加節制高風險可能導致賬戶資金虧損殆盡)。
  • 「有多少用戶跟單」


截至2019/11/25止,有6人跟單



目前我管理的總資產(包含我自己已投入的資金),低於5萬美金。目前跟單的人少的原因很簡單,因為我才剛開始投資而已,所以管理的資產數不高,需要再長時間操作一段時間,跟團者才會往上提升。
  • 「交易品項的獲利情況」

寶可孟選擇的交易品項以Vanguard出品的ETF為主

我的交易項目中,以 ETF佔大宗 (超過70%),股票的部份則是以我熟悉的蘋果、VISA、萬事達卡跟AMEX為主要標的(合計佔30%)。主要買進並且獲利的是VTI、BND跟VGK三檔ETF。有興趣的朋友可以稍微研究一下上面提到的三檔ETF標的。

  • 「平均持倉頻率」

平均每週的交易約0.93次,屬於長線型的長期投資者;平均持倉時間1.5個月指的是:買進後約45天才會賣出,但我八月投資至今未曾賣出我的任何一張持股。平均的獲利週數為73.33%,這個數字的官方定義為:「反映這名用戶自從開始在e投睿進行交易以來獲利週所佔的百分比。獲利週的百分比高意味著表現穩定。」


以上就是每一位投資風雲榜上的投資料的基本資料解讀與概覽,大家可以把每一位獨立投資者當作是一項「商品」下單,買進他的投資策略,並且跟他同步享受他的獲利!(當然他虧錢你也會虧損!) 因此,你在Copy跟單時,就有幾項重點要特別注意了:

複製跟單操作步驟

  • Step01:挑選想要跟單的投資人 (你可以在投資風雲榜裡找到自己心儀的投資人)


投資績效10%、20%以上的大有人在,真的很猛!
  • Step02:按下「複製」按鈕

確定要跟單,就按下右上方的「複製」
確認同意條款

  • Step03:設定跟單條件

設定條件

 在這邊提醒大家:
  1. 跟單最低為200美元起,低於200美元是不能下單的;
  2. 你可以設定「停損」:以60舉例,當你的200美金跟單後,低於120美金的話,立即平倉賣出,至少能夠保有你60%的本金。因此這個數字端看你自己能夠承受的損失風險。
  3. 「複製開倉交易」:如果打勾,意味著複製投資人現有的交易及未來開倉交易;如果不選擇,意味著,只複製未來開倉交易。為什麼會有這樣子的選擇呢?很簡單:投資人有寫開倉交易時間可能比較久了,用戶在複製時價格已經有較大差異,所以一些用戶不想複製已有的,只想跟上未來的,那麼此處「不勾選」即可。

重點:跟單後,會以您的「資金比例」來複製交易!


舉例來說,寶可孟目前用40 %的資金購買 VTI。 當你今用 200 美元複製我的交易時,系統就會直接幫你用 40 % 的資金比例(也就是 80 美金),購買 VTI 這個品項。同時,我設置的止盈、止損、槓桿,你也會一起複製!完全不需要自行設定。

當你完成設定後,將來寶可孟做的每一筆交易,你都不需要時刻關注與盯盤,系統會直接拿這200美金,分秒不差的複製寶可孟未來的一切交易。我有賺錢,你也會跟著賺!

因此,慎選一位值得信賴的投資人,就是很事關重大的一件事了。

提醒大家,本篇下單教學為寶可孟經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!您的交易存在風險,操作時,一定要小心,謹慎投資。


你也可以成為明星交易員!

我一直覺得eToro(e投睿)的社群投資,跟Bankee的圈友制很類似。舉例而言,我是Bankee分行的大銀行長,所以我開始招覽客戶一起來Bankee開戶、辦卡,開戶與存錢的人愈多,我的社群級距等級愈高,取得的回饋也愈多。目前我推廣Bankee一年以來,約有750位跟團開戶辦卡,平均1人存5萬塊在Bankee數位帳戶,本團就有近4000萬的存款在Bankee裡面。

Bankee稱寶可孟為「大銀行長」,對遠銀Bankee貢獻卓越,有目共賭。

eToro(e投睿)也一樣,當有更多人認同我的投資理念並且「複制跟單」我的投資項目,我所管理的資產愈多,我能夠取得的回饋,也愈高:
eToro(e投睿)投資者的等級與收益回饋表格
個人覺得eToro(e投睿)的投資績效,比Bankee推廣更加困難!因為你的投績績效是不能造假的,在網路上就是明明白白透明公開,你的績效差,人家就不會跟單,那你就無法往上晉級;明星投資人的計畫有非常嚴格的績效控管:
  • 帳戶平均淨值不得低於最低要求:像是「新星」等級至少要放1000美金;等級愈高,自己所需投資的資金就愈高,如「菁英「等級需至少放20000美金在裡面。
  • 需要符合最低限制的跟單者人數:比如說「學從」等級,需至少有1人複製跟單,你才能夠成為「學徒」(寶可孟目前在這個等級);
  • 你的交易平均每小時風險係數不能超過6:風險太高會傷害跟你單的人,因此eToro(e投睿)會撤銷你的等級;
  • 你不能都複製他人的單:明星投資者投資組合中不能用超過25%的賬戶淨值跟單 CopyPortfolios 複製基金或複製他人交易(包括未發生損益)
  • 要往上提升等級,最大的障礙就是「管理資產規模」,這意味著有愈多人信任你,把錢交給你管理,你才能夠往上升級。
我覺得這些限制都是為了保障複制跟單者,如果我放的不是自己的錢,那我怎麼可能會認真經營呢?像是那些基金經理人,用投資人的錢做內線交易中飽私囊,就是因為「那不是他們的錢」!因此在eToro(e投睿)裡,才會嚴格限制明星交易員也要自己放錢。

成為明星交易員,有什麼好處?

而你可以得到的利益有哪些呢?只要達到「新星」等級,eToro(e投睿)每個月都會給你500美金的獎勵,你必需月月保持一樣的資格,才能夠月月領這500*30=15000元NTD的收入。換言之:

你的投資做得好,也能夠賺取額外的被動收入!

當然,這一點都不容易,對我,對大家來說,都是非常考驗自己的投資智商。如果你很清楚擁有自己的投資哲學,而且願意跟大家分享你的投資成果,那麼也很歡迎加入這個「明星投資者計畫」,讓你的投資績效跟全世界1000萬名以上的獨立投資者做比較,績效愈好,就能夠拿到更高的回饋。

這個計畫中的另一個亮點:當你成為「菁英」等級時,你可以從你管理的資產中額外拿到「2%年度管理資產規模」,以管理50萬美元來計算,2%就是1萬美金!一個月多1千+1萬美金收入,都是我目前的年薪了我的老天爺!當然要努力投資賺錢啊~~

提醒大家,本篇下單教學為寶可孟經驗分享,無任何交易推薦之意,CFD(差價合約產品)具有高槓桿跟高風險的特性,是有可能虧錢的喔!您的交易存在風險,操作時,一定要小心,謹慎投資。

進階介紹-CopyPortfolio

上面介紹的都是「小咖」交易,如果你想跟的是像巴菲特基金這種超大型的投資基構,是不是也可以呢?當然可以!就用CopyPortfolio :
 你可以在eToro中跟單並且複製「巴菲特基金」的交易行為,簡單一鍵就完成跟單動作:



不過CopyTrader的交易門檻很高,單筆最低需要2000美金!是一般複制跟單交易(200美金)的10倍!
  • 最低投資金額為2,000至5,000 美元。 
  • CopyPortfolio 停損預設為 10% 。 
  • CopyPortfolio 權重可隨時間變更。
e投睿 CopyPortfolios 這項主題式投資工具,旨在獲取兩位數的長期報酬。每項 CopyPortfolio 都集合了各種資產或交易者,透過機器學習演算法持續優化。

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善用正確的投資工具,你不用天天盯盤、看盤,也能夠享受投資全世界,躺著睡也能夠賺取報酬。像我就從來不擔心我的投資績效,因為我就很單純的執行我的指數化投資決策,把大部份的心思用在我最感興趣的項目上:「信用卡研究」。退休這檔事,就交給市場來幫我賺錢,就是這麼簡單。

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